ارزش و اهمیت مشاوره مالی و بیمه

برای بهبود و تنظیم چهارچوب برنامه‌ریزی مالی و بیمه، مشاوره با یک مشاور و کارشناس خبره بیمه و سرمایه‌گذاری می‌تواند تفاوتی بزرگی باشد بین رسیدن به اهداف برنامه‌ریزی مالی مان و یا عقب ماندن و نرسیدن به آن‌ها.

بر اساس آخرین تحقیقات انجام شده، خانواده‌های کانادایی که از کمک و مشاوره یک مشاور مالی (Financial Advisors) استفاده می‌کنند در یک دوره فقط ۴ تا ۶ ساله، تا ۱.۵ برابر بیش از آن‌هایی که مشاوری ندارند، بر اندوخته‌ها و سرمایه‌گذاری‌هایی که در آن زمان تعهد کرده و داشتند افزوده شده است.

مهم است بدانید اکثر افرادی که به دنبال راهنمایی‌های کارشناسانه یک مشاور هستند نهایتا به این نتیجه رسیده‌اند که یک مشاور بیمه و مالی (Financial Advisors) بیش از کسی است که فقط پول آن‌ها را سرمایه‌گذاری می‌کند، مشاور شما برای همیشه همراه شماست، کسی است که به‌طور مرتب و متناوبا مسائل مالی و بیمه‌های شما را مرور نموده و در فراز و نشیب‌ها به شما کمک می‌کند تا مسائـل مالی‌تـان را بـه خـوبـی مدیریت نمایید.

طبیعی است که شرایط شما در طی گذر زندگی دچار تغییرات شوند در نتیجه مهم و لازم است که مشاورتان را در جریان این تغییرات قرار دهید تا بتواند با شما و به نفع شما و خانواده تان عمل نماید.

تغییرات می‌تواند شامل موارد زیر باشند:
 

1. وقتی که برای شما مسائل مهمی مثل ازدواج، خرید اولین خانه یا یک خانه جدید یا به دنیا آمدن یک فرزند اتفاق می‌افتد که می‌توانند به‌طور جدی مدیریت مالی را تحت تأثیر قرار دهند.
    
2. وقتی دچار چالش‌های مالی می‌شوید و ممکن است مسائل غیر‌منتظره‌ای مثل از دست دادن کار یا بیزنس، مشکلاتی در رابطه با سلامتی و یا جدایی پیش آیند که مخاطرات مالی ایجاد کنند.
    
3. مسائل مالی پیچیده می‌شوند، مثل هنگامی که به قول معروف با یک دست چندین هندوانه بزرگ مربوط به مسائل مالی و بیزنس و سرمایه‌گذاری را با هم برمی‌دارید که می‌تواند کنترل هزینه آن‌ها پیچیده شود.
    
4. هنگامی که تصمیم می‌گیرید برای خانواده و عزیزان‌تان میراثی با ارزش به یادگار بگذارید.
    
5. هنگامی که بطور جدی برای زمان بازنشستگی تان تصمیم می‌گیرید و حرکتی بزرگ از پس‌انداز کردن تا مصرف کردن آن باید برنامه‌ریزی شوند.
    

شرایط شما هر کدام که باشد یک مشاور (Financial Advisor) بـا تجربـه و آگـاه می‌تواند در مرور، بروز درآوردن وتغییر درست برنامه‌ریزی‌های شما با توجه به هر یک از این شرایط کمک قابل‌توجهی باشد. فراموش نکنید:

«بهترین و بزرگترین سرمایه‌گذاری شما در کشور کانادا یافتن یک مشاور و کارشناس خبره بیمـه و سرمایه‌گـذاری برای همیشه می‌باشد.»